金融机构消费者权益保护与反洗钱业务知识试卷题目及答案

东莞长安律师获悉

金融机构消费者权益保护与反洗钱业务知识试卷

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1.《银行保险机构消费者权益保护管理办法》于（）起施行。

A2022年3月1日

B2022年12月26日

C2023年3月1日(正确答案)

D2023年4月1日

《银行保险机构消费者权益保护管理办法》明确指出，银行保险机构需依照规定构建销售行为规范，同时，对产品及服务销售的全过程实施记录并妥善保存。

A适当性管理机制

B可回溯管理机制(正确答案)

C个人信息保护机制

D合作机构名单管理机制

对于客户身份信息的记录以及交易活动的保存情况，以下哪种说法是准确的？（）

对于符合反洗钱规定的业务，个人保险渠道、续期服务渠道、经纪代理渠道以及银行代理渠道的直销业务在采用电子方式办理投保手续时，必须收集客户身份证件的正本扫描图像。

从事符合反洗钱规定的业务、银代渠道的电子银行业务以及各渠道以纸质形式进行投保的业务在投保过程中，必须保存客户身份证件的副本或扫描件。

在审核投保资料的过程中，需特别留意资料的完整性、影像资料的规范程度、填写内容的准确性与规范性、客户信息的真实性、信息记录的统一性以及其它重要的信息点。

D.以上都正确(正确答案)

银行保险机构若出现严重损害消费者合法权益的行为，并且这些行为涉及人数众多、涉案金额巨大、持续时间较长、社会影响极坏，那么银保监会及其派出机构在依照前述规定进行处理的同时，还可以对相关董事会成员和高级管理人员发出警告，并处以相应罚款，罚款金额不超过规定上限。

A1万元

B5万元

C10万元(正确答案)

D50万元

依照相关工作规定，对金融机构在消费者权益保护方面的监管评价进行自我评估。

A《银行业保险业消费投诉处理管理办法》

发布《针对银行业和保险业消费者投诉处理办法实施细节的通告》

C《银行保险机构消费者权益保护管理办法》(正确答案)

《中国银行业保险监督管理委员会就银行及保险机构强化消费者权益保护机制建设所提出的指导性意见》

需强化对银保消费者争议调解机构建设的引导，并推动形成行业内的调解规则与规范，以保障调解机构各项职能得以健康、规范、有序地运行。

A银行保险监督管理机构(正确答案)

B银行保险机构

C行业协会

D人民调解委员会

7.积极协调各方力量，推动构建并优化辖区内银行、保险等金融机构的消费者权益保护体系，同时完善消费者投诉处理流程，并实施严格的监管与评估工作。

A国家金融监督管理总局(正确答案)

B中国人民银行

C中国银行业协会

D中国保险业协会

《实施消费者权益保护法条例》第二十三条明确指出，商家在销售商品或提供服务的过程中，不得超出合理范围搜集消费者的信息。

A联系方式

B个人信息(正确答案)

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